Separa vendido, facturado y cobrado
Un trabajo firmado no es efectivo cobrado. Una factura no es un depósito bancario. Separa fechas de aceptación, factura, cobro esperado y recepción real. Concilia la proyección con banco y obligaciones, sin tratar ventas del CRM como dinero disponible.
Usa una vista semanal que alcance los próximos trabajos. Una tabla de trece semanas es una opción práctica, no un requisito. Actualízala cuando se aclaren fechas y montos.
Haz una fila por semana
| Campo | Qué incluye |
|---|---|
| Efectivo inicial | Fondos disponibles para las obligaciones modeladas |
| Cobros esperados | Montos con fecha realista de cobro |
| Pagos comprometidos | Materiales, trabajo, residuos y facturas por vencer |
| Pagos planeados | Compras que todavía puedes reprogramar |
| Efectivo final | Inicial + cobros − pagos |
Separa fondos de clientes restringidos o comprometidos cuando corresponda. No cuentes una línea de crédito como ingreso ni una venta pendiente como cobro garantizado.
Prueba un cobro atrasado
Semana ilustrativa: $12000 iniciales más $8000 esperados menos $15000 de pagos dejan $5000. Si el cobro se retrasa una semana, esa misma semana termina en menos $3000. El trabajo puede ser rentable y aun así crear un faltante por fechas.
Antes de comprometerte, identifica compras opcionales que pueden esperar y obligaciones que no. Confirma documentos de cobro, aceptación del cliente y condiciones del proveedor desde temprano. No cubras faltantes prometiendo fechas no acordadas ni usando fondos contra sus requisitos.
Incluye el cobro en la entrega del trabajo
Asigna responsables de factura, documentos faltantes y conciliación de pagos. Distingue disputa de retraso administrativo: necesitan acciones distintas. Revisa los pendientes más antiguos en una reunión semanal breve.
Usa esta proyección junto al análisis de margen por trabajo, no como sustituto. Revisa financiamiento, reservas fiscales y anticipos con un asesor calificado. La tabla ilustra organización y aritmética, no asesoría financiera individual.
